ありがとう投信の「39コンシェルジュサービス」を探る
2019年11月1日、ありがとう投信の「３９コンシェルジュサービス」のWebサイトがリニューアルされたことが告知されました。
ありがとう投信に以前からあったサービスですが、具体的にどのようなサービスが受けられるのかを見てみましょう。
また、利用するときの注意点も考えます。
39コンシェルジュサービスの内容
ありがとう投信のサイトではお客さま１人ひとりの問題解決をお手伝いしてくれるとあります。
39コンシェルジュサービスでは、お客さまの相続・税金・法律問題など一人ひとりのお客さまのご相談に乗って問題解決のお手伝いをさせていただきます。
引用：ありがとう投信｜ 39コンシェルジュサービス
問題解決のお手伝いするとありますが、ありがとう投信が直接手伝ってくれるわけではありません。
ありがとう投信は相談内容に合った専門家を紹介してくれるだけです。
専門家に相談できる内容
ＷＥＢサイトによれば、専門家に相談できる内容は以下の通りとなっています。
- 相続手続き・相続税申告相談
- 相続税対策
- 税務申告相談
- 法律問題相談
やはり、税理士・公認会計士が立ち上げた独立系の資産運用会社であるありがとう投信だからでしょう、税に関する相談が得意なようです。
しかし、税理士・公認会計士のほかにも、弁護士や社会保険労務士なども専門家として紹介してくれるとあるので、法律関係を含めて幅広く対応してくれそうです。
利用方法
では、実際に39コンシェルジュサービスを利用するにはどのような手順を踏むことになるのでしょうか。
１．39コンシェルジュサービスに問い合わせ
顧客からありがとう投信に相談内容を伝えるところから始まります。
問い合わせには、電話（フリーコール0800-888-3900）とメールフォームの二つから選ぶことができます。
２．ありがとう投信が専門家を選定する
顧客からの相談内容をもとにありがとう投信が相応しい専門家を選んでくれます。
３．専門家を顧客に紹介
ありがとう投信が選定した専門家を顧客に紹介してくれます。
ここまでは無料で受けられるサービスです。
４．顧客と専門家が直接相談や依頼をする
ここからは、紹介された専門家とのやりとりになります。
ありがとう投信のサービスは紹介までです。
専門家への相談料等が発生してきますが、ありがとう投信が専門家を紹介する際に概算費用を教えてくれるそうです。
39コンシェルジュサービス利用時の注意
相談内容に合った専門家を無料で紹介してくれる便利なサービスですが、注意しておきたい点もまとめておきました。
口座保有者限定のサービス
39コンシェルジュサービスのＷＥＢサイトには、「弊社口座をお持ちの方限定」とトップに記載されています。
また、注意事項欄にも「当サービスは弊社に口座をお持ちのお客様限定サービスになります。」とあります。
ありがとう投信の口座を開設していないと39コンシェルジュサービスは利用できません。
専門家への相談は有料
実際に専門家へ相談したり、何かを依頼したりする場合は、有料となります。
利用方法でも説明しましたが、ありがとう投信が行うのは、専門家の選定と紹介までです。
それ以降は、相談・依頼内容に応じて専門家への相談料等が発生します。
電話番号は通常の問い合わせダイヤルと同じ
電話で39コンシェルジュサービスを利用する場合、「39コンシェルジュデスク」に連絡することになります。
しかし、39コンシェルジュデスクの電話番号は、通常の問い合わダイヤルと同じものです。
フリーコール：0800-888-3900
「コンシェルジュ」と名乗っているため、専用電話番号で専用デスクがありそうな期待をしてしまいましたが、ありませんでした。
内容や地域によっては紹介してもらえない
注意事項として、「相談内容やお客さまのお住まいの地域によっては、専門家の方を紹介できない可能性がありますので、あらかじめご了承ください。」とあります。
つまり、せっかく専門家を紹介してもらいたいと思っても、紹介を受けられない可能性もあるのです。
もちろん、内容によって無理と言うこともあるでしょうが、「地域によって」とも記載されています。
専門家がいない地域やありがとう投信が紹介できると思える専門家が見つからないということもあるのでしょう。
専門家の力を借りたい局面では使えるサービス
相続や税金に関することなど、法律的な問題に直面したとき専門家に相談したい局面は突然来ることも多いでしょう。
そのようなとき、「39コンシェルジュサービス」は役立つサービスとなるでしょう。
事前に概算費費用もありがとう投信が教えてくれますし、既に大切なお金を預けるという信頼関係がある程度できています。
そのため、ありがとう投信の顧客であれば、相談しやすいというメリットもあるでしょう。
また、専門家が紹介された後も顧客は断ることができるようです。
専門家への相談は敷居が高く感じますが、ありがとう投信が39コンシェルジュサービスを用意してくれれば、顧客と専門家を繋ぐ架け橋となってくれるのかもしれません。